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[转载]100%要小心诈骗,四川思睿达投资管理有限公司

2018-01-31 22:50  来源:未知           

  小心诈骗,四川思睿达投资管理有限公司

  一、骗子公司基本信息:四川思睿达投资管理有限公司,法定代表人;刘斌

  二,四川思睿达投资管理有限公司诈骗的一整套流程:

  1.广告:他们在百度、房地产网、各种论坛、各种行业网站上面打广告,就等你上钩。

  2.吹牛:当时我们的电话打过去,对方热情得很,表示各行各业均可融资,有抵押物可做债权抵押融资,没有抵押物也可以融资,用股权做质押融资,额度高,利息低,前期又没有费用,让我们放心。

  骗子们忽悠说,由于不了解项目情况,所以融资项目方的法定代表人要带着营业执照、税务登记证、公司章程等公司基本资料及抵押物资料如房产证、土地证、采矿证、林权证等到公司面谈,彰显诚意。

  我们公司老总高兴得不得了,坐飞机赶过去,到公司后,骗子让投资部的人来跟你口若悬河地谈骗子公司的成功案例,成功案例的资料有借贷合同、放款凭证等,这一切皆是复印件,后证实均系造假。然后跟我们谈项目的优缺点,谈来谈去,就是我们这个项目符合融资要求,利率有浮动的空间,额度有上调的可能。

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  4.装模作样的考察

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  5.公关

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  6.骗吃骗喝及嫖娼

  资金方董事长、股东及各部门负责人骗吃骗喝定在晚上,还美其名曰要预约董事长及股东,吃饭的地方是他们的点,山珍海味大吃大喝,酒要喝好酒。饭桌上一群人表示这个单子做定了,股东们还假模假样要求控制好风险。酒定饭饱之后,一群人要去夜总会唱歌庆贺庆贺,我们虽感无奈,也只有硬着头皮接受。唱歌的地方是他们的基地,陪唱小姐一个个认识他们。歌唱到一半,妈咪过来说老总们要把小姐带走开房,一人

  7.毒辣的一招——利息共管

  第二天,骗子们通知到公司签订《借款抵押合同》,合同是早已拟好的通用诈骗版本,填上名称、金额等等即可。合同签毕,又一招驾到——利息共管。骗子说:全国的银行资金是先用后付息,而民间资金是先付息后放款,这既是考验企业的付息能力,也是考验企业的的筹资能力。为了公平起见,由项目方、资金方各出一人到银行开设共管账户,项目方掌管折子、卡、密码,资金方只起监督作用,资金方也拿不走钱。先把三个月利息打到共管账户,项目方想到合同也签了,折子、卡、密码也在自己手上,便放心地将利息打到共管账户。

  8.合同陷阱:由于成都有一个庞大的诈骗市场,很多骗子公司的幕后老板就是那么两个人,所以骗子的合同版本高度一致,呈现如下特点:①充分利用客户不熟悉土地、房产抵押政策、法规,不了解抵押流程,设置合同陷阱;②天上掉陷饼,民间资金来源成本很高,而投放利率在12%-18%/年,不符合市场规律;③借款合同与抵押合同合并,骗子用《借款抵押合同》忽悠,而房产局办理抵押时不采纳;④债权人为个人,抵押权人为公司,二者无关联关系,故为无效合同;⑤骗子公司无金融许可证,无法办理房产、土地抵押;⑥抵押权人为公司,房产抵押政策规定公司与公司之间不能办理抵押;土地抵押依照国土资源部2012年143号文第5条规定,土地抵押只能抵押给银行等有金融许可证的部门,一旦客户提出土地不能办理抵押时,他们会悄悄加上“变性的土地”,土地变性比登天还难;⑦把不能办理抵押的责任推给客户;⑧强加违约责任给客户;⑨他们要求对《借款抵押合同》进行公证,由于债权人为个人,抵押权人为公司,二者不一致且无逻辑关系,公证处会拒绝公证;⑩巧妙利用二人联名共管账户:二人联名共管账户必须二人同时到场并出示身份证方可取款,一个人凭折子、卡、密码取不出钱。骗子让你存钱到二人联名共管账户上,是让你放松警惕放心打利息,钱一旦进去出不来。上述一切均为骗子精心设计的合同陷阱。

  9.抵押物或质押物评估诈骗:利息打入后,骗子们立马通知你将抵押物进行评估,评估公司为他们的设套评估公司,收费高,缴费后评估公司与骗子公司按2:8进行分款,抵押物评估完结再进行法律风险评估,套路如出一辙。至于股权质押评估诈骗与抵押物评估诈骗一模一样。

  10.抵押物或质押物的办理

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