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[转载]可溯金融:自融之路且走且珍惜,梦想终将破灭

2018-02-12 23:20  来源:未知           

今天来给大家扒一个杭州的平台,交易额三十多亿,但是用户规模却有两百多万。如此众多的投资人数,可能是可溯金融在活动力度和收益方面很诱人吧。但诱人的收益背后,却暗藏着巨大风险。通过一家茶叶公司借款,将可溯金融,与可溯金融同属一个公司旗下的可溯生活电商平台,以及三者背后共同的实际控制人联系了起来。其玩法之花哨,让人惊叹。

之前也有媒体分析过可溯金融自融,但是属于点到即止,可溯金融方面也丝毫没有改进之意,我们今天就深扒到底。

1、违规自融规模极大

首先我们来看看可溯金融运营方股东结构,其中自然人刘允标持有股份最多。股东中有华鼎国学研究基金会,这个机构归属国务院参事室管理,国务院参事室是国务院直属机构。所以可溯金融勉强能落得个国资背景,但是这个华鼎国学注册资金只有两千万,主要活跃在国学相关领域,做平台兜底还是太弱了点。

(可溯金融运营方股权结构)

我们来看这样一个标的,这个标的常年在可溯金融首页能够看到,长期融资。这家借款企业是一家茶叶专业合作社。

(标的信息,来自可溯金融官网)

通过信息匹配,我们找到了这家名为建德市乾潭镇罗村村茶叶专业合作社的组织,各项信息和可溯金融提供的借款信息完全一致,最诡异的他的法人也叫刘允标。那么,这两个刘允标示同一个人吗

(茶叶合作社的注册信息)

答案当然是肯定的。通过天眼查查询,我们确定了这两个刘允标就是同一个人。

(天眼查查询记录)

标的中的借款人谢某是谁呢,他是上面这个农业合作社的第二大股东,持股10%。

(合作社的部分股东信息)

这样一来,可溯金融自融的问题就得证了。这个项目的融资金额非常大,标的信息为优农企融贷开头的基本都借给了这个茶园了,从15年就开始给这个项目输血,一直到现在。具体金额我偷懒没算,但肯定是巨量资金。

2、打通金融和实业的美梦终将破灭,可溯金融何去何从

前面我们提到了在可溯金融运营方旗下还有一个叫可溯生活的电商平台,主打农产品电商。这里不得不说,刘老板概念玩的很不错,旗下还有个可溯数据平台,将近几年很火的电商、大数据和互联网金融这些概念都玩遍了。

我们都知道电商很烧钱,京东此前是连年巨额亏损,而且生鲜领域的电商尤其难做,过去几年倒下的不知道有几家。不知道刘老板的这个钱从哪来,我并不认为刘老板自有资金足够他投资这些项目,这一点我之后会说到。

(可溯生活首页)

那么问题就来了:刘老板建了时髦的电商平台,是不是得卖自己家的茶叶呢?

那是肯定的,可溯生活上有大量茶叶产品,产地都在杭州建德,疑似与刘有关,但是大部分产品没有放出安全质量保证编码,所以查不到具体信息。通过仅有的几款产品我们也找到了突破点。

(可溯生活高档茶叶的信息)

通过产品信息中的生产许可证编号,我们定位到了一个叫做杭州开农生态科技有限公司的公司,地址和前面提到的合作社地址很接近,都在罗村村。

(通过QS信息网查到的信息,QS代表QualitySafety)

然后查询这个公司,我们看到了这家公司的高管是谢树荣,也是前面提到的合作社的二股东。可以说,买的这个茶叶,就是刘老板自己家的茶。

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