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华宸信托惊现员工假单行诈,22个投资人遭骗7600万无人察觉

2018-02-13 00:09  来源:未知           

“我压根都不敢相信,直接去呼和浩特市日信华宸大厦公司办公区域当面签的合同,加盖四个公章,居然会是假的。”近日,投资者章进(化名)向券商中国记者投诉道。

前后三个年头,在华宸信托办公室来来回回签订几十份合同,“层层”加盖公司印章,22位投资者,被骗取7600万元,公司无一人察觉。

地处内蒙古的华宸信托,无论是营业收入还是净利润,抑或信托管理规模,在业内都排名都较为靠后。2016年营业收入为9320万元、净利润为3687万元,均位居68家信托公司最后一位。

华宸信托2015、2016年净利润分别为4701万元和3687万元,这位名叫高普宾的员工利用假合同诈骗7600万元金额几乎为该公司两年的净利润。

2014年3月31日,高普宾前往呼和浩特公安局投案自首,当年4月1日,呼和浩特公安局拘捕,对高普宾多年的诈骗行为进行侦查。

经过公安侦查,合计8000万元的诈骗款早已被高普宾黑彩赌博等挥霍一空,仅查封包括利用赃款供前妻购买理财产品以及房产等仅631万元,部分投资者面临本金难以拿回的境地,而华宸信托因担负管理责任也需计提相应坏账,后期仍有三千多万索赔悬而未决。

潜伏3年诈骗7600万

信托公司属于银行业金融机构,投资者到信托公司购买信托产品,就如同投资者到银行购买理财产品一样。

1970年出生的高普宾,案发前是华宸信托的员工,在华宸信托子公司和华宸信托累计工作时间超过十年。

那么,他是如何在华宸信托大厦,面对着公司层层监控偷天换日,瞒天过海?

多名投资者表示高普宾的诈骗过程主要以下面方式:通过高普宾或者华宸信托的销售人员拥某介绍客户,向客户出售二手信托受益权转让,高普宾捏造一些持有信托项目的客户比如叫刘治国、包保成等,称他们有三年期信托项目,还有一年到期,对方着急用钱,想转让,收益率很可观。(注:信托受益权转让是一种快且方便的变现方式)

华宸信托介绍,2012年至2014年3月期间,高普宾在公司信托资产部担任业务助理职务,拥某在公司信托营销部担任客户经理,两者是同事关系。

在介绍完收益可观的信托产品后,高普宾对前来的投资者解释,信托项目持有人李文国的钱都在华宸信托的账户上,如果投资者把钱转给华宸公司账户,再从华宸公司账户转给李文国,中间破费周折,不如直接将资金转到李文国的个人账户上。

同时,记者了解到,也有投资者是直接从高普宾处转让信托产品。

投资者章进表示,2012年初经朋友介绍与高普宾相识,高普宾介绍华宸年公司拟定了“华宸·金城(1105)号——乌兰察布市保障房特定资产收益权项目集合资金信托计划”,收益率很好(年化11%),如果他需要,高普宾愿意将自己购得的300万元信托产品转让给他,章进信以为真,决定受让。

“信托受益权转让协议和转让人申请书都是复印件,也是黑白章,我有点不放心,于是我们要求盖上红章。”有一位投资者表示,“没想到一眨眼,高普宾就上楼把章给盖上了,看到盖了公司公章和信托业务专用章以及财务章,我也就放心了,作为外行的我,不可能看出章是假的。”

章进表示,投资过程,是在华宸信托工作时间和办公地点完成的,“加上华宸信托大股东是内蒙古的国企、行政单位和大唐资本,我们是放心的。”

为何还有多名投资者后期继续加资购买?

据券商中国记者了解,高普宾从2012年4月开始进行虚假信托受益权转让,一年期产品到期后,高普宾将相应利息返还投资者,投资者获取收益后继续购买相关虚假信托受益权转让产品,进一步“滚雪球”。

“公司跑出这样一个主,我根本想不到,合同和票据都是分开的,他居然都能搞到,我就信了,而且利率也高,就赶紧介绍客户买,我弟弟和妈妈都投钱买了,有些还是借的钱。”据投资者提供案发后与销售经理拥某的通话录音,拥某如是表示。

不过,法院判决书还显示,拥某证实高普宾让其介绍客户办理华宸信托合同转让,按信托资金金额给予提成,获取高普宾给予的提成93万余元。

那么,如果是高普宾可以利用管理空白合同便利偷出空白合同,那么资金缴款收据又是如何获得的呢?答案是,他有协助的同伙。

券商中国记者获取的呼和浩特中级人民法院的刑事判决书显示:2012年4月至2014年3月,高普宾利用管理华宸信托空白合同的工作便利,私刻该公司公章、财务专用章、业务专用章、合同专用章,伙同被告人包保成私自打印华宸公司空白资金缴款收据,并以包保成、孔宾、刘治国、马正荣、陈永明、拥军等23人为信托受益人的名义,伪造华宸公司资金信托合同、信托受益权转让协议、转让申请书,以信托受益人转让或者抵押该信托产品为由,先后骗取被害人李某、李某仙、陈某平等22人人民币共计7558.7万元。

地雷引爆案发自首

潜伏三年,诈骗金额为7600万元的高普宾案最后又是如何东窗事发的呢?

应该说天网恢恢疏而不漏。“2014年3月21日,有个叫闫峰的自然人在呼和浩特赛罕区法院起诉华宸信托发行的信托计划,公司才发现相关合同和缴款收据系伪造,高普宾也承认了合同诈骗的事实,公司劝说高普宾去自首。”在去年1月19日,华宸信托与投资者沟通会上,华宸信托法律合规部负责人胡宇沙向投资者介绍了该案件最初暴露经过。

闫峰为何要起诉华宸信托?券商中国记者通过全面调查,发现华宸信托2014年年报对此事有过披露。即2014年3月20日,自然人闫峰向呼和浩特市赛罕区人民法院诉称:闫峰于2012年2月15日以800万元认购了公司发行的“华宸金山5号重庆好莱坞商业广场特定资产收益权投资集合资金信托计划”,其要求我公司兑付相应信托本金及收益,并赔偿逾期兑付的损失。

华宸信托查明,闫峰并非该信托计划的委托人,其提供的资金信托合同、信托缴款收据系伪造。

5月17日,华宸信托对券商中国记者表示,在公司自查发现高普宾可能涉及刑事犯罪后,即停止了高普宾相关工作,在公司的压力下高普宾到公安部门自首,该公司也于2014年3月27日正式与高普宾解除了劳动合同关系。

2014年4月1日,呼和浩特公安局对高普宾实施拘捕,对高普宾多年的诈骗行为进行侦查,侦查后的结果触目惊心。

公安侦查结束后,当地检察院对其提起了公诉。2015年12月24日,呼和浩特中级人民法院判处高普宾无期徒刑,从犯包保成判处12年。

胡宇沙称,法院判决书认定高普宾伙同包保成伪造公章私刻公章等行为,签订信托受益权转让,构成合同诈骗罪,总共金额即投资者损失的本金7558.7万元,“这个金额非常巨大,也是个很吓人的数字。”

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