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索星金服存管协议疑似假单 信披差并涉嫌自融

2018-09-28 08:12  来源:未知           

有投资人投稿称已核实索星金服并未与上海银行签订存管协议,索星金服涉嫌虚假宣传,诱导投资人投资。有曝光资料的可以发邮箱,互金狗会根据曝光风险提示的价值给予20-500的奖励,同时有愿意投稿的也可以。

索星金服介绍中说到总部在深圳,但是很奇怪这家平台的运营中心是在天津,明白这一点下面很多问题都能说得过去。

索星金服2017年8月1日正式上线,上线至今不到八个月,目前平台公布的累计交易额已经3个多亿,相当于每个月的交易量4000万,日交易额140万,也算是飞机中的战斗机,作为新平台发展是杠杠的。

索星金服在备案合规上已经被提出门外,2016年8月24日后上线平台一刀切不予备案。索星金服之前宣称是国资系背景是因为中铁五洲控股集团有限公司,同属于中铁中基旗下网贷平台拉拉财富跑路,涉案资金2亿多,同时中铁五洲控股集团有限公司也被索星金服剔除大股东,这是之前很明显的绑国资系干爹的做法,但是因为拉拉财富跑路影响恶劣,投资人对于中铁中基旗下子公司参股的网贷平台进行曝光和攻击,索星金服用变更股东来化解困境,索星金服也从有说点的国资系背景掉入草根系平台。

在索星金服的官网可以看到大肆宣传签订上海银行存管协议,即将上线。

投稿人告知电核上海银行工作人员,被告知没有查到同索星金服及母公司签订存管协议,随后守财亲自联系(95594)核实得到同样的回复,由此可以说明平台不诚信,涉嫌虚假宣传。守财注意到在索星金服在给某自媒体的回复中曾公开承认首家国资股东中铁五洲控股集团有限公司是一家失信公司与索星金服没有任何关系,事实上在中铁五洲控股集团有限公司入股索星金服母公司之前已经是失信公司,所以说平台做事不严谨和不认真,屡次使用小手段以蒙蔽广大投资人的眼睛。

现在来说说平台的标的,守财在深挖平台的标的中,发现平台的信披极差,很多关键信息模糊,根本看不到借款人信息。

如上图所示这样的信披是故意不让看吧。

守财根据平台信披信息风险又一家借款公司,然后通过查询电话核实是否存在平台借贷关系,第一次电话直接被挂掉,第二次被告知随后会公司负责人联系方式,截止发稿前没有任何消息。现公布这家公司信息如下:

最后核实该借款公司如下:

目前索星金服的借款方基本都是在天津,公司总部却在深圳,这样的安排和已雷平台拉拉财富相似的很,平台在深圳借款方多数是安徽

守财在查询资料发现索星金服之前被曝光标的存在严重风险,参考如下:

索星金服的标的以企业贷为主,企业基本上都来自天津。那就让我们深扒一下它们最新推出的几个借款项目。

供应链金融最新的项目为「供应链GYL171023」,借款企业为天津某牧业公司,借款总额为100万元,被拆成了多个标的。

经过对比索星金服平台提供的营业执照,可以确定该借款企业为天津市祥宇牧业有限公司(以下简称祥宇牧业)。

祥宇牧业在索星金服借款并未提供实物抵押,因为它已经在平台转移的其实是它的应收账款,总额为670万元,原债权企业为蒙牛乳业(北京)有限责任公司。

蒙牛乳业作为国内知名的企业,应付账期较长可以理解,但它的支付能力应该没有问题,所以祥宇牧业以670万元的应收账款来借款100万元,抵押率低至15%,远低于行业平均水平,看上去安全得很。这也就难怪索星金服会痛快地放款。

但事实却狠狠地打了索星金服的脸。作为一家不太知名的企业,祥宇牧业算得上是劣迹斑斑,12起诉讼,8个是失信人信息。

最新的关于祥宇牧业的审判公告显示,祥宇牧业现在已经没有可供执行的财产,甚至连供应商都无法提供财产线索。

其余几份裁决书也都确认了祥宇牧业没有财产的事实,其中2016年11月的一份裁决书则进一步揭露了祥宇牧业的残酷现实:「经查,被执行人现暂无可供执行的银行存款、无房产;执行中已查封被执行人所有的牌照号为津A×××××号汽车一辆,现该车下落不明,轮候查封被执行人在蒙牛乳制品(天津)有限公司的全部奶款。以上事实,书证等证据佐证。」

根据上述信息,我们可以确定,祥宇牧业的相关人员已经涉嫌违法犯罪。依据《民事诉讼法》第111条的规定,当事人涉嫌「隐藏、转移、变卖、毁损已被查封、扣押的财产,或者已被清点并责令其保管的财产,转移已被冻结的财产的」,人民法院「可以对其主要负责人或者直接责任人员予以罚款、拘留;构成犯罪的,依法追究刑事责任」。

此外,我们还可以确定,蒙牛的确欠了祥宇牧业一定金额的奶款,但这笔钱早在2016年就已经被法院全部查封。这就是说,祥宇牧业现在根本没有权利处置这边欠款,不用说拿到P2P平台上来借款。

所以索星金服要么就是被骗了,要么就是明知故犯,无论是哪种,投资者都不应该原谅它们低下的风控水平

祥宇牧业并不是孤例,限于篇幅,我就不再研究别的借款企业了。祥宇牧业这个案例已经完全能够说明索星金服的风控水平了。

守财还发现投资理财产品有星钱包、供应链和星享标,供应链和星享标多是企业借贷,还有一些可以看得见的借款资料,星钱包就比较厉害了,根本看不到相关的将借款方资料,也不能确保有没有风控审核,守财很怀疑资金的去向,有个大胆设想难道是平台自己有资金池,为了避免像互金狗这类媒体曝光的麻烦,直接不放借款公司资料,值得注意的是群借,厉害了,这样根本不知道是哪家公司借了你的钱。

索星金服

索星金服

这样的借款信披,守财也是服了,鬼知道借款方是狗还是猫,最终资金难保不留在索星金服的平台,因为目前该平台没有上线银行存管,想要查询投资资金去向很难,什么可能性都有。

综合评测:

平台出身不好(很难合规、经营范围无金融信息服务等),有历史污点。涉嫌宣传造假,刻意回避历史事实,无诚信不立!平台标的信披差,借款公司曾被爆料质量低风控不严。平台借款公司是笔糊涂账,难以把控投资人资金流向,疑似有资金池和自融等问题。

最后给小白投资人一句忠告,君子不立于围墙之下,你看中别人的利息别人看中你的本金,在监管政策更加趋严的情况下,以“稳”投资为要。

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