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中润盈和(北京)财务顾问有限公司曝光8大类金融诈骗(转载)

2018-02-26 09:45  来源:未知           

中润盈和(北京)财务顾问有限公司曝光8大类金融诈骗如今,金融消费与人们的日常生活息息相关,无论是购物、消费,还是家庭理财,均离不开银行业务的支持。就在大家充分享受便捷金融的同时,金融消费的诈骗也随之而来,短信、手机、银行卡、网购、微信等各类诈骗案件频频出现,不少市民中招。是不是不法分子诈骗的手段高明呢?其实并不尽然。那么,如果你遇到金融诈骗时又该如何应对呢?今天,让我们一起来谈谈金融消费诈骗这些事吧,8个真实的典型诈骗案例说不定能给予你一定的启发。 【余额宝诈骗】 账号密码从未示他人余额宝被盗刷2500元 去年,余额宝这项与支付宝捆绑的理财产品由于投资门槛低,使得大量资金转入,同时也被不法分子盯上。近日,南宁就出现了首例余额宝被盗刷案件,受害人余额宝的2500多元钱被盗刷。 【案例】 2013年11月26日,市民林女士用电脑登录个人淘宝账户,准备网购时,被提示账户余额不足,无法支付。林女士立即拨打支付宝的客服电话进行查询,被告知她的余额宝账户从11月23日至26日期间,被人分多次转走了2500多元钱进行消费。 随后林女士立刻向公安机关报案,谈及自己账户信息如何泄露,她怀疑是在“双十一” “血拼”时可能点到了带木马病毒的链接,导致支付宝密码被盗。最关键的是,林女士的支付宝和余额宝绑定为同一账户,密码都相同,因此支付宝和余额宝上的资金可以相互转移。由于林女士的手机新装了一款杀毒软件,余额变动短信提醒被当成垃圾短信被拦截,导致她未收到余额变动短信通知。 所幸的是,林女士发现及时,并了解到余额宝自带保险。于是,在林女士按支付宝的要求,提供了报案回执单、身份证正反面扫描件以及银行卡卡号照片后,支付宝于受理后的第三个工作日,将她被盗刷的2500多元钱全额退还至她的银行账号内。 【消费提醒】 警方认为支付宝与余额宝绑定,在提供支付便利的同时,也很容易被人利用,尤其是手机支付,风险更大。同时,建议市民不要轻易点击店主以及陌生人发送的链接、压缩包,因为这些链接很有可能含有木马病毒,盗走余额宝及支付宝账号,并进行修改,盗刷账户资金。一旦发现余额宝等账上的钱被人盗取,立即联系支付宝和报案,保留相关网址、账户明细等。 【电话诈骗】 电话谎称包裹有毒品要求市民转账消灾 电话诈骗一直是违法犯罪中较为常见的骗术,冒称邮局、银行甚至警方人员,以要汇款为名实施诈骗,之前明星汤唯也在上海遭遇电信诈骗,被骗走21万余元人民币。上周,工行南宁市瑞士花园支行就助客户识破骗局,挽救了资金损失。 【案例】 2014年3月5日中午,市民宋女士急匆匆来到工行南宁市瑞士花园支行,要求办理5万元汇款,并且汇款单都没填就急着要将现金递入柜台。 由于汇款数额比较大,且客户神色匆忙,这引起银行柜员的警觉,便问宋女士是否是给家人汇款及汇款用途。宋女士听到问话更加紧张,双手发抖,额头都冒出汗。银行柜员一边清点现金,一边和她聊起是否认识收款人,提醒勿要给不认识的人轻易汇款,小心遇到诈骗。 这时宋女士才小声道出,有公安局打来电话,说自己有一份包裹藏有毒品,现在必须要按照给一个指定账号汇款,否则自己就要被抓走坐牢。听到这,银行柜员立刻明白宋女士百分之百是遭遇电话诈骗,立刻停止办理业务,说这是犯罪分子惯用的诈骗伎俩。此时,恍然大悟的宋女士这才明白原来这是一场骗局,庆幸自己的5万元还好没有成功转出。 【消费提醒】 民警提醒,近段时间来,电话诈骗的手段不断翻新,花样层出不穷,这些骗子大多数躲在境外,通过网络和科技手段冒用其他单位的电话号码实施诈骗。市民接到类似电话后,首先应该核实自己是否有如骗子所说的情况,不管对方多么“热心”,一定要冷静思考,只要到附近派出所和银行咨询,就能避免上当,且不要轻易将自己的身份信息和银行账号随意泄露,极易招来骗子造成损失。 【ATM诈骗】 假提示贴上ATM机旧伎俩仍有人上当 贴胶水、假提示,这种ATM机诈骗的旧伎俩,可以说早被大家熟悉。近几年,银行加大了ATM机的安全防范,ATM诈骗案例越来越少,但偏偏老的伎俩还是有人上了当。究其原因,应该还是个人防范意识不高吧。 【案例】中润盈和(北京)财务顾问有限公司曝光8大类金融诈骗 2013年10月,南宁民警在巡逻时,发现一可疑男子在银行ATM机前摆弄着什么。民警上前一看,该名男子正用胶水对ATM机的出钞口做手脚。这下,骗子被逮现场了。 原来,该名男子选择在半夜或凌晨对银行ATM机做手脚,他们先用胶水将出钞口封住,让市民在ATM机取钱时不能正常出钞,之后贴上一张假的温馨提示在ATM机上。市民发现取不出钱时,看到机上的“温馨提示”,很自然地就按照提示上的电话拨打过去,这样就进了骗子的圈套。 据嫌疑人杨某交代,他们一伙人利用贴胶水、贴假提示的手段,短短10来天,贴了三四十台ATM机,骗得了一些钱财。他是在玩赌博游戏机时,经人介绍知道了这条所谓的“发财之路”。此前,他们在湖南、广东、潮州犯案较多,大家分工合作,钱到手后就进行分赃。就在落网前一天,他还分得3000元。 【消费提醒】 中国银联广西分公司工作人员建议,自助取款前,请持卡人留意取款环境是否安全。取款时请留心ATM机具周围是否有多余的装置或摄像头,以及插卡口或出钞口是否有异常情况或改造痕迹。如果遇到机具吞卡或不吐钞时,不要轻易离开,请直接在原地拨打ATM所属银行的客服热线求助。同时,请谨慎识别机具上张贴的“故障”“升级”或要求转账的所谓“公告”,银行、银联不会要求持卡人向指定账户汇款。取款结束,请不要随手丢弃交易单据,应妥善保管或及时销毁。 【银行卡诈骗】 轻信中介办高额信用卡 结果收万元催收函 “只要有身份证就能申请到5万元至50万元的信用卡”,“最快3日下卡”,“只需3%至5%手续费”……如今代办信用卡小广告经常可见,其实这是诈骗团伙利用以能申办到银行高额信用卡为幌子,不仅骗取高额中介费,还盗刷信用卡。 【案例】 北海市民陈先生一天听到朋友说可以通过中介办信用卡,便找到一家自称能帮办理高额信用卡的某公司,当场填写了一张信用卡申请表。工作单位填的是某中介公司,寄信地址也为某公司的地址,手机号码为某公司提供的号码,还把所有个人信息留在某公司。同时支付了50元手续费,并承诺领卡后将支付某公司批卡额度的20%手续费。 一个月之后,陈先生致电某公司信用卡是否已寄到,某公司负责人称未曾收到,陈先生以为办卡未通过,于是就不再理会此事。过了半年之后,陈先生突然收到银行的催收信函,称其已在银行有信用卡欠款。陈先生致电银行询问,确有此事。 原来,该中介机构谎称能办高额度卡,收取客户所有个人信息,领卡后称办卡未通过,但私自开通卡片,更改信息,从而刷卡套现。 【消费提醒】 “一些市民受制于银行额度限制,希望通过中介代办机构,拿到信用额度高的信用卡,这是不现实的。还有一些人对信用卡申请流程不甚了解,以为找中介更加省事,这也给了骗子机会。”中国农业银行广西分行营业部银行卡部负责人卢祖雄提醒,市民不要轻信办卡中介能办高额度卡,这是不实际的。市民申办信用卡应该走银行的正规渠道申请,以免被骗,并且个人的证件信息不要随意给他人,以免造成资金损失,还使得信用有污点,耽误今后贷款买房买车。中润盈和(北京)财务顾问有限公司曝光8大类金融诈骗 装修怎么才能不遇到骗子。穆丰收获了经验 自从5.13开工以来到6.11,房子刚开始粉刷 慢不说 其价格高(这我算认了)干活巨慢 材料计划超的太多,干活特徼幸 什么毛病都不是他们的原因 干点活就要钱 追着屁股要的那种 今天要粉刷了 一定要和我事先声明粉刷后的平整度大于3mm 并让我认可 否则不能做 威胁我撤场 不等我反应 直接拿着东西就撤了 诶 都怪我心慈手软 进度款付清了 估计剩下的东西不多了 大钱赚过了就不愿意再干了 诶 诶诶 没办法啊 碰到这号人 诶 还得继续找施工队 把剩下的活干完啊

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