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华银、法巴智慧帐户 三管齐下创造增值

2018-03-12 21:11  来源:未知           

华银、法巴智慧帐户 三管齐下创造增值

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2018年03月12日 04:10工商时报

孙彬训/台北报导

近几年来,由寿险公司委托投信操作的投资帐户崛起,由专家代为操作,全天候照顾资產,结合市场趋势与客户需求,适合各类型的投资人,让相关保单成为当红炸子鸡。投资型保单龙头法国巴黎人寿携手华南银行推出新投资帐户「智慧收益投资帐户」,委由安联投信操作管理,让投资人资金得以更加灵活运用。

2014年第二季开始,法国巴黎人寿开启投资型商品投资帐户不同以往的销售模式,带动整体市场活络。华银这次推出的投资帐户,除了销售之外,同时也担任保管银行。

法巴人寿指出,「智慧收益投资帐户」提供「3管齐下」全方位「风险智慧管家」服务。所谓「3管」包含「管配置」以风险决定配置比例,颠覆传统股债配置决定风险的模式;「管开源」则套用安联投信的主动DNA,发掘并布局潜力市场;「管风险」提供阶段抗跌防护,降低市场下跌对投资帐户所造成的风险,创造资產长期增值的机会。

法巴人寿表示,此投资帐户策略在于搭配严谨的风险控管机制,追求长期稳健报酬的目标,也是首檔以「风险管理」为聚焦的投资帐户,在波动风险增加时弹性调整部位,另外,还推出日日监控调整的防护网提高机制,以达到「资產上涨时防护网伴随提高」的效果,让投资人无论何时进场,都享有同样保护。

同时藉由安联投信结合国内外研究团队资源,主动布局最佳趋势及基金,解决投资人的投资需求,不用投资人自己在忙于工作与家庭之余仍要费心关注市场动态外,也免去决定何时进行标的变更与转换的困扰。

在拨回方式,投资人可选择月拨现或转投入,月拨现为每月拨回金额,转投入为每月将拨回金额再投入原投资标的,而拨回机制则是「依华南商业银行每年1月第一个营业日当日公告之美元一年定期存款利率加上3.7%」为资產拨回年率,让拨回年率随市场变化调整。

华南银行此次携手法国巴黎人寿推出「智慧收益投资帐户」结合投资型保单,提供全方位解决方案,兼顾寿险保障(寿险保单平台)、长期储蓄与退休规划、多檔标的投资,是投资人的最佳选择之一。

此外,更提供十大币别保单,满足客户不同的资產规划需求,让资金运用更弹性。法国巴黎人寿并提醒投资人,购买前应先评估个人风险承受度,如此才能买到适合个人需求的商品。

(工商时报)

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