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[转载]成交量200亿的温商贷被曝光资金去向存疑且多方关联

2018-02-09 21:17  来源:未知           

温商贷,最近有些忙。

3年来,它共换5家银行做资金存管,临到第五家银行准备上线却又推迟。

6月21日,温商贷运营团队发布《揭秘温商贷3年换5家银行背后不为人知的真相》提道:“浙商银行杭州总行承接存管的一家上海平台倒闭,因此叫停了所有的存管业务。城墙失火,殃及池鱼。”

但有媒体报道,当时浙商银行并未停止存管,这是温商贷一次甩锅行为,“存在浙商银行因对温商贷风险评估并未通过而单方面叫停存管的可能。”

其最新运营数据显示,截至2017年6月15日,平台注册用户已超844万人,累计成交额已突破217亿元。在各类网贷排行榜上,温商贷位列50名左右。

本报日前报道《五次上线资金存管“放鸽子”,温商贷不在温州涉嫌违规担保》,却发现温商贷的种种异常现象,比如同一家企业每天几百万大额标的涉嫌违规,其担保也涉嫌多处违规,比如推荐的借款企业和担保机构股东相同,属自荐自保;零实缴的公司多次复借,金额达千万级;其所称的金交所并非真正的金交所,而为石材交易所。

温商贷最大的问题在于,部分标的信息不透明,不知资金去向。《华夏时报》记者进一步观察发现,温商贷的异常情况还不止这些,有些熟面孔的企业最近一个月每天都来借款,而且一借就是几百万甚至上千万,更蹊跷的是,这些借款企业、推荐企业、担保企业都是同一拨人,而且背后股东和温商贷也存在着利益关系。

近日,记者联系温商贷进行核实。

老熟人天天来借款

目前,温商贷的P2P专区标的包括推荐项目、工程项目、车贷项目等,其中车贷项目只有一个标的,工程项目的标的为20万居多,而温商贷的主要标的在推荐项目。

《华夏时报》记者查阅了近期推荐项目中的“借款企业”,一些熟悉的面孔经常出现,这几个借款项目简单称,分别为温州经济开发区项目、大同项目、襄阳项目、温州本土资管项目、轻工产业小微园项目等。近段时间,这些借款企业几乎每天都借款,在推荐项目区,每个标的是100万,有的企业一天会有多个标的,也就是说,他们每天都有几百万的借入。

以6月20日为例,编号为企业借款FTWH170615160001的为襄阳项目,从001到013总共有13个编号均为该项目,单单这一天,该企业借走1300万,除了这家企业,温州经济开发区项目借款300万、温州本土资管项目借款500万、大同项目借款300万、轻工产业小微园100万。

6月21日,平台上又是这几家企业借款,只不过借款数额有所不同,其中,温州经济开发区项目300万、大同项目200万、襄阳项目400万、轻工产业小微园项目600万、温州本土资管项目600万。

6月22日,平台上还是这几家企业来借款,其中,大同项目借了400万,温州本土资管项目600万、轻工产业小微园项目700万、襄阳项目100万。

事实上,这仅是3天的借款企业,由于目前温商贷该区域的借款企业只保存7页,而据本报记者观察近一周的数据,这个平台基本上就是这些企业借款。其中,像6月13日资管公司借了1300万,这种老熟人借款的现象已在平台持续多日。

6月30日,本报记者再次查验温商贷标的,尽管借款企业有所变化,但仍然存在同一家企业一次性借款几百万的现象,比如一个名为“占地32.13余亩总投资4.2亿”的项目当天借了1000万,此前一天也是借了几百万。

按四部委暂行办法规定“同一法人在同一网贷平台的借款余额上限不超过人民币100万元”,温商贷仅一天内同一法人最高借款就达千万,属于严重违规。

借钱的温商贷存利益关联

在几家老面孔的借款企业中,襄阳项目借款和温州本土资管项目数额巨大,动辄上千万的借入。

以温州本土资管项目借款为例,温商贷平台对其描述为:温州本土知名资产管理公司,注册资金1亿元,专业从事与国有资产管理公司对接企业不良资产的转让业务,资产管理,资产投资及资产管理相关的重组、兼并、投资管理咨询服务,企业管理、财务咨询及服务。所留营业执照的法人姓孙。

经反复对比,可以基本确定该借款企业为温州候三寿资产管理有限公司,注册资本10000万,实缴资本为1100万,控股股东为孙瓯,占股51%,另一名股东为张钱吉,2016年10月,候三寿的法人由孙瓯变更为张钱吉。

目前,温商贷的运营方已是鄯善温商贷互联网金融服务有限公司,其母公司是鄯善天玖石材交易中心(有限公司),而鄯善天玖石材交易中心(有限公司)的 大股东是李山投资集团有限公司,2013年3月温商贷正式上线时,其运营主体即是李山投资。

孙瓯和李山投资关系匪浅,他们曾共同投资了温州拾周商贸有限公司等,属于合伙人。

在襄阳项目中,温商贷对其资产描述为:项目公司成立于2012年,注册地襄阳市,注册资本1亿元人民币。公司总经理和法人代表系该市珠宝玉石首饰行业协会常务副会长,2013、2014年度襄阳市优秀企业家,曾参与设计建设了河南省镇平市“大师园”项目。

经反复比对,该公司为襄阳福泰文化产业有限公司,注册资本1亿,法人代表为张钱吉,股东为张钱吉、张显芳,认缴资金为0。

无论是襄阳项目,还是资管项目,这些项目来源均为:温州聚信中小企业服务中心(简称“温州聚信中心”)推荐借款项目。同时,平台的风控也为“温州聚信中小企业服务中心提供逾期项目资产回购”。

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